計算式一覧|FP2級・FP3級の試験で出題される係数や指標の計算式まとめ

ファイナンシャルプランナー(FP)の本試験で毎回頻出される

  • 6つの係数のグラフ
  • 債券の利回りの計算式
  • 株式投資指標の計算式
  • 路線価の計算式

ですが、自分もFP試験を勉強しているとき、かなり頭がこんがらがってしまいました。

その時は計算式だけをノートにまとめて、過去問を解く時に何度も確認に使い、勉強中とても役立ったので、同じように計算式が難しく困っている方がいるかなと思いまとめてみました。

グラフや計算式は印刷してすぐに確認できるようPDFデータをダウンロードできるようにしたので、FP2級・FP3級の資格勉強をしている方に役立ててもらえたら嬉しいです!

6つの係数|終価係数、現価係数、年金終価係数、減債基金係数、年金現価係数、資本回収係数

終価係数

現在のお金を運用。
<終わりの金額がハテナ>

現価係数

一定期間後に目標を達成する元金
<始まり(現在)の金額がハテナ>

年金終価係数

年金みたいに一定額を積み立て。
<一定額積み立てた終わりの金額がハテナ>

減債基金係数

一定期間後に目標を達成。
<一定額を用意するための積立金がハテナ>

年金原価係数

一定額を毎年もらう為の資金
<毎年一定額をもらうための最初のお金がハテナ>

資本回収係数

手持ちの資金を一定年数で取り崩し
<お金を一定期間取り崩して毎年貰えるお金がハテナ>

債券の利回り|直接利回り、応募者利回り、最終利回り、所有期間利回り

投資額に対する利息および償還差損益の割合。
発行、途中購入、途中売却、償還の、どこで購入し、どこで売却しているのかを確認すると、計算式を覚えやすいです。

債券の利回り|直接利回り、応募者利回り、最終利回り、所有期間利回り 計算式

株式投資に用いる指標|PER(株価収益率)、PBR(株価純資産倍率)、ROE(自己資本利益率)、配当利回り

株式投資の際に利益率や倍率などを計算するときにつかう代表的な4つです。

株式投資に用いる指標|PER(株価収益率)、PBR(株価純資産倍率)、ROE(自己資本利益率)、配当利回り 計算式

路線価方式|宅地の自用地評価額、貸家建付地の評価額

路線価の計算式

宅地の自用地評価額=路線価×奥行価格補正率×敷地面積

貸家建付地の評価額=自用地評価額×(1-借地権割合×借家権割合×賃貸割合)

例)下記の宅地(貸家建付地)に係る路線価方式による相続税評価額はいくらか。

注1:奥行価格補正率1.00
注2:借地権割合70%
注3:借家権割合30%
注4:この宅地には宅地所有者の所有する賃貸マンションが建っており、現在満室(すべて賃貸中)となっている。
注5:その他の記載のない条件は一切考慮しないものとする。

(※路線価図の「300C」=300千円/㎡・借地権割合C)

計算方法

資料の宅地の評価額
=300,000円×1.00×300㎡×(1-70%×30%×100%)
=300,000円×300㎡×0.79
=71,100,000円

答え:71,100,000円

係数、利回り、株式指標、路線価をA4にまとめてPDFにしました。

係数のグラフ、利回り・株式指標・路線価の計算式を勉強中、すぐに確認しやすくするためにPDFにしました。

印刷しておくと、勉強中にスマホをいじらないようにしている方でもすぐに計算式を確認できます。

株式指標&路線価
ダウンロード⇒kabusiki_rosenka.pdf

6つの係数&債券利回り
ダウンロード⇒keisu_rimawari.pdf

まとめ|特にFP2級は自力で計算できないと合格は厳しいです

自分がファイナンシャルプランナー3級・2級を勉強しての体感は、

FP3級試験
⇒理屈(基礎)を覚えていたら、どの係数グラフか分かるので正答できる。
FP2級試験
⇒理屈(基礎)だけでなく、実際に電卓で計算して正答を導きだせないと合格できない。

というものになります。
2級の実技はマークシート方式ではなく、答えとなる数字を記入しなければならない問題が多くでます。

その答えを導くには計算式を覚えていなければ、答えが分かりません。

過去問で繰り返し計算問題を解いて、しっかり解けるようにしておきましょう。

下記に自分がFP2級・FP3級を受験したときの勉強方法をまとめてみましたので、よかったら参考にしてみてください。

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